[퀵리포트] JB금융지주, "매수" 유지..목표가 8400원 유지-현대차證

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현대차증권은 5일 JB금융지주에 대한 투자의견을 매수, 목표가를 8400원으로 제시했다. 이 증권사가 제시한 이전 목표가는 이번과 동일한 8400원이다.

현대차증권 김진상 연구원이 작성한 JB금융지주 리포트 주요내용은 아래와 같다.
▶ 3분기 순이익 726억원(+21.9% YoY)은 컨센서스 711억원을 상회. NIM이 상반기(+12bps YtD)에 이어 6bps QoQ 재차 상승하며 호실적을 견인. 핵심이익(이자+수수료)은 전년동기
▶ 분기 그룹 NIM은 2.70%로 +23bps YoY 상승. 이는 1) 집단 중도금대출 상환 및 신규 대출로의 전환, 2) 위험가중자산 관리에 따른 외형경쟁 지양에 기인.
▶ 분기 원화대출(은행)은 RWA 관리 기조에 따라 전분기대비 0.1% 증가. 한편 올해 말 자본비율 목표(그룹CET1비율 9.3~9.5%)를 달성할 경우 내년 집단 중도금대출 상환 물량은 적극적으로 대출성장에 활용할 수 있는 만큼 대출성장률은 반등할 전망.
▶ 비이자이익은 증시부진으로 적자전환하였으나 수수료이익은 +119.0% YoY, +38.8% QoQ

지난 2일 주가는 전일대비 2.34% 상승한 5690원으로 마감했다. 전일 종가 기준 주가수익배수(PER)는 5.3배, 주가순자산배수(PBR)는 0.43배, 자기자본이익률(ROE)은 8.2%다.

[바로가기] 전 증권사 보고서 원문서비스 '와이즈리포트'
http://www.wisereport.co.kr/

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[JB금융지주] 투자 체크 포인트

기업개요 전북은행 보유한 금융지주사
사업환경 ▷ 은행업은 규제강화로 성장성이 제한되고 있으며 M&A를 통해 경쟁구도가 재편될 것으로 전망
▷ 정부 주관 주택금융 증가로 순이자마진 지속 감소
경기변동 ▷ 경기 변동과 정부의 규제 정책에 영향을 받음
주요제품 이자수익 78.04%
신탁업무운용수익 10.78%
수수료수익 6.77%
유가증권평가및처분이익 2.98%
배당금수익 0.96%
* 수치는 매출 비중
원재료 [자금 조달내역]
▷ 원화예수금 (66.3%)
▷ 원화발행금융채 (13.5%)
▷ 외화예수금 (1.6%)
▷ 자본총계 (6.5%)
* 괄호 안은 평균잔액 비중
실적변수 ▷ 예대마진 개선시 수혜
▷ 예치금 증가시 수혜
▷ BIS 비율 증가시 수혜
리스크 재무건전성 ★★★
- 부채비율 1,233.79%
- 자본유보율 342.78%
신규사업 ▷ 진행 중인 신규사업 없음

JB금융지주의 정보는 2022년 10월 21일에 최종 업데이트 됐습니다.

(자료 : 아이투자 www.itooza.com)

[JB금융지주] 한 눈에 보는 투자지표

(단위: 억원)
손익계산서 2023.9 2022.12 2021.12
매출액 30,804 31,171 25,415
영업이익 6,737 8,258 7,083
영업이익률(%) 21.9% 26.5% 27.9%
순이익(연결지배) 4,934 6,010 5,066
순이익률(%) 16.0% 19.3% 19.9%

(자료 : 매출액,영업이익은 K-IFRS 개별, 순이익은 K-IFRS 연결지배)

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