[퀵리포트] 한화손해보험, "매수" 유지..목표가 11%↓ 8000원-KB證

퀵리포트는 증권사가 발행한 분석 리포트의 핵심 내용만 요약해 속보로 제공합니다. 종목에 대한 투자의견, 목표가, 리포트 주요 내용, 최근 실적을 알려 드립니다.

KB증권은 지난 4일 한화손해보험에 대한 투자의견을 매수, 목표가를 8000원으로 제시했다. 이번 목표가는 이전에 제시한 목표가 9000원 대비 11% 하향했다.

KB증권 이남석 연구원이 작성한 한화손해보험 리포트 주요내용은 아래와 같다.

▶ 2019년 순이익 전망치 1,480억원 (+15.5% YoY), ROE 11.5%
▶ RBC비율이 230%대까지 개선됨에 따라 자본확충 리스크는 완화된 시점
▶ 업종 대비 낮은 밸류에이션이 강력한 투자포인트

4일 주가는 전일대비 0.68% 상승한 5900원으로 마감했다. 4일 종가 기준 주가수익배수(PER)는 5.1배, 주가순자산배수(PBR)는 0.57배, 자기자본이익률(ROE)은 11.4%다.

→ [바로가기] 전 증권사 보고서 원문서비스 '와이즈리포트'
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이 시각 강세업종/테마
04.18 15:31

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04.18 15:35

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[한화손해보험] 최근 종목 뉴스

[한화손해보험] 투자 체크 포인트

기업개요	자동차보험, 화재보험 등을 취급하는 한화 계열의 손해보험 회사
사업환경	▷ 리스크 보장 필요성에 대한 인식이 강화됨에 따라 장기보험을 중심으로 성장을 지속하는 추세
경기변동	▷ 경기 변동에 둔감함
주요제품	보험료수익 75.05% 재보험금수익 12.81% 이자수익 4.18% 기타영업수익 3.67% 외환거래이익 2.44% * 수치는 매출 비중
원재료	▷ 사업 특성상 원재료 없음
실적변수	▷ 보험 가입자 증가시 수혜 ▷ 손해율 하락시 수혜 ▷ 동절기·자연재해 발생시 실적 악화 ▷ 금융 시장 안정시 수혜
리스크	재무건전성 ★ - 부채비율 2,415.61% - 자본유보율 37.83%
신규사업	▷ 진행 중인 신규사업 없음

한화손해보험의 정보는 2022년 10월 21일에 최종 업데이트 됐습니다.

(자료 : 아이투자 www.itooza.com)

[한화손해보험] 한 눈에 보는 투자지표

(단위: 억원)
손익계산서	2023.12	2022.12	2021.12
매출액	60,729	58,929	79,926
영업이익	3,065	2,048	1,343
영업이익률(%)	5.0%	3.5%	1.7%
순이익(연결지배)	2,472	2,222	1,220
순이익률(%)	4.1%	3.8%	1.5%

(자료 : 매출액,영업이익은 K-IFRS 개별, 순이익은 K-IFRS 연결지배)