[퀵리포트] DGB금융지주, "보유" 유지..목표가 2%↓ 9200원-삼성證

- +
편집자주퀵리포트는 증권사가 발행한 분석 리포트의 핵심 내용만 요약해 속보로 제공합니다. 종목에 대한 투자의견, 목표가, 리포트 주요 내용, 최근 실적을 알려 드립니다.
삼성증권은 지난 11일 DGB금융지주에 대한 투자의견을 보유, 목표가를 9200원으로 제시했다. 이번 목표가는 이전에 제시한 목표가 9400원 대비 2% 하향했다.

삼성증권 김재우 연구원이 작성한 DGB금융지주 리포트 주요내용은 아래와 같다.

▶ DGB금융이 전분기대비 30.4%, 전년동기대비 242.6% 증가한 1,049억원의 4Q 당기순이익을 발표 (vs 컨센서스 996억원)
▶ 동사는 4Q 중 1,613억원의 하이투자증권 인수 관련 염가매수차익이 발생함에 따라 이를 자산건전성 개선 작업 (추가충당금 420억원) 및 인력구조 개선 (명예퇴직급여 지급 546억원) 등에 상당 부분 활용
▶ 현재 19년 PBR 0.33배로 올해 예상 ROE 7.8%감안 시, Valuation은 절대 저평가 구간에서 거래 중
이날 오전 9시 54분 현재 DGB금융지주 주가는 전일대비 0.81% 상승한 8690원이다. 현재가 기준 주가수익배수(PER)는 4.7배, 주가순자산배수(PBR)는 0.34배, 자기자본이익률(ROE)은 7.3%다.

[바로가기] 전 증권사 보고서 원문서비스 '와이즈리포트'
http://www.wisereport.co.kr/

이 콘텐츠는 아이투자와 씽크풀이 공동개발한 로봇뉴스 알고리즘에 따라 작성한 기사입니다.

<©가치를 찾는 투자 나침반, 아이투자(www.itooza.com) 무단전재 및 재배포금지>

[DGB금융지주] 투자 체크 포인트

기업개요 대구광역시와 경상북도를 거점으로 영업하는 지역은행
사업환경 ▷ 은행업은 규제강화로 성장성이 제한되고 있으며 M&A를 통해 경쟁구도가 재편될 것으로 전망
▷ 정부 주관 주택금융 증가로 순이자마진 지속 감소
경기변동 ▷ 경기 변동과 정부의 규제 정책에 영향을 받음
주요제품 이자수익 37.96%
유가증권평가및처분이익 32.03%
신탁업무운용수익 10.24%
수수료수익 9.55%
외환거래이익 7.99%
* 수치는 매출 비중
원재료 [자금조달내역]
▷ 원화예수금,부금 (61.9%)
▷ 외화예수금 (1.2%)
▷ 자본총계 (7.6%)
* 괄호 안은 잔액 비중
실적변수 ▷ 예대마진 개선시 수혜
▷ 예치금 증가시 수혜
▷ BIS 비율 증가시 수혜
리스크 재무건전성 ★★
- 부채비율 1,342.79%
- 자본유보율 632.65%
신규사업 ▷ 진행 중인 신규사업 없음

DGB금융지주의 정보는 2022년 10월 21일에 최종 업데이트 됐습니다.

(자료 : 아이투자 www.itooza.com)

[DGB금융지주] 한 눈에 보는 투자지표

(단위: 억원)
손익계산서 2023.9 2022.12 2021.12
매출액 59,638 72,746 51,957
영업이익 5,796 6,072 7,486
영업이익률(%) 9.7% 8.3% 14.4%
순이익(연결지배) 4,247 4,016 5,031
순이익률(%) 7.1% 5.5% 9.7%

(자료 : 매출액,영업이익은 K-IFRS 개별, 순이익은 K-IFRS 연결지배)

아이투자

저작권자아이투자TEL02) 723-9093

Powered by (주) 한국투자교육연구소