[퀵리포트] DGB금융지주, "보유" 유지..목표가 2%↓ 9200원-삼성證

- +
편집자주퀵리포트는 증권사가 발행한 분석 리포트의 핵심 내용만 요약해 속보로 제공합니다. 종목에 대한 투자의견, 목표가, 리포트 주요 내용, 최근 실적을 알려 드립니다.
[아이투자 한정석 기자]삼성증권은 지난 11일 DGB금융지주에 대한 투자의견을 보유, 목표가를 9200원으로 제시했다. 이번 목표가는 이전에 제시한 목표가 9400원 대비 2% 하향했다.

삼성증권 김재우 연구원이 작성한 DGB금융지주 리포트 주요내용은 아래와 같다.


▶ DGB금융이 전분기대비 30.4%, 전년동기대비 242.6% 증가한 1,049억원의 4Q 당기순이익을 발표 (vs 컨센서스 996억원)
▶ 동사는 4Q 중 1,613억원의 하이투자증권 인수 관련 염가매수차익이 발생함에 따라 이를 자산건전성 개선 작업 (추가충당금 420억원) 및 인력구조 개선 (명예퇴직급여 지급 546억원) 등에 상당 부분 활용
▶ 현재 19년 PBR 0.33배로 올해 예상 ROE 7.8%감안 시, Valuation은 절대 저평가 구간에서 거래 중

이날 오전 9시 54분 현재 DGB금융지주 주가는 전일대비 0.81% 상승한 8690원이다. 현재가 기준 주가수익배수(PER)는 4.7배, 주가순자산배수(PBR)는 0.34배, 자기자본이익률(ROE)은 7.3%다.

[바로가기] 전 증권사 보고서 원문서비스 '와이즈리포트'
http://www.wisereport.co.kr/

아이투자 구독 채널 바로가기
[바로가기] 종목발굴에 강한 아이투자 전체기사 보기
https://goo.gl/tdcM33

<©가치를 찾는 투자 나침반, 아이투자(www.itooza.com) 무단전재 및 재배포금지>

[DGB금융지주] 투자 체크 포인트

기업개요 대구광역시와 경상북도를 거점으로 영업하는 지역은행
사업환경 ▷ 은행업은 규제강화로 성장성이 제한되고 있으며 M&A를 통해 경쟁구도가 재편될 것으로 전망
▷ 정부 주관 주택금융 증가로 순이자마진 지속 감소
경기변동 ▷ 경기 변동과 정부의 규제 정책에 영향을 받음
주요제품 [자금운용내역]
▷ 원화대출금 (63.2%)
▷ 유가증권 (16%)
▷ 원화예치금 (2.4%)
* 괄호 안은 잔액 비중
원재료 [자금조달내역]
▷ 원화예수금,부금 (61.9%)
▷ 외화예수금 (1.2%)
▷ 자본총계 (7.6%)
* 괄호 안은 잔액 비중
실적변수 ▷ 예대마진 개선시 수혜
▷ 예치금 증가시 수혜
▷ BIS 비율 증가시 수혜
리스크 ▷ 재무 건전성: ★★★★ (개별)
신규사업 ▷ 진행 중인 신규사업 없음

DGB금융지주의 정보는 2018년 12월 05일에 최종 업데이트 됐습니다.

(자료 : 아이투자 www.itooza.com)

[DGB금융지주] 한 눈에 보는 투자지표

(단위: 억원)
손익계산서 2018.12 2017.12 2016.12
매출액 1,317 1,150 951
영업이익 990 870 651
영업이익률(%) 75.2% 75.7% 68.5%
순이익(연결지배) 3,835 3,022 2,877
순이익률(%) 291.2% 262.8% 302.5%

(자료 : 매출액,영업이익은 K-IFRS 개별, 순이익은 K-IFRS 연결지배)

아이투자

저작권자아이투자TEL02) 723-9093

Powered by (주) 한국투자교육연구소