[퀵리포트] 우리은행, "매수" 유지..목표가 2만원 유지-KB證

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편집자주퀵리포트는 증권사가 발행한 분석 리포트의 핵심 내용만 요약해 속보로 제공합니다. 종목에 대한 투자의견, 목표가, 리포트 주요 내용, 최근 실적을 알려 드립니다.
KB증권은 지난 11일 우리은행에 대한 투자의견을 매수, 목표가를 2만원으로 제시했다. 이 증권사가 제시한 이전 목표가는 이번과 동일한 2만원이다.

KB증권 유승창 연구원이 작성한 우리은행 리포트 주요내용은 아래와 같다.
▶ 우리은행에 대한 투자의견 Buy, 목표주가 20,000원 유지
▶ 4Q18 순이익 1,158억원 (-13.3% YoY)으로 컨센서스를 35.5% 하회
▶ 안정적인 순이자마진 관리가 이루어지고 있는 것으로 판단

11일 주가는 전일과 동일한 1만4800원으로 마감했다. 11일 종가 기준 주가수익배수(PER)는 4.9배, 주가순자산배수(PBR)는 0.46배, 자기자본이익률(ROE)은 9.4%다.

[바로가기] 전 증권사 보고서 원문서비스 '와이즈리포트'
http://www.wisereport.co.kr/

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[우리은행] 투자 체크 포인트

기업개요 예금보험공사가 최대주주로 있는 국내 주요 은행 중 하나
사업환경 ▷ IMF 외환위기 이후 구조조정으로 국내 은행은 주요 5개사(국민, 우리, 신한, 하나, 농협)의 과점 구조가 형성됨
▷ 경제 성장 둔화에 따른 자금수요 위축과 저금리 기조로 은행업의 경영 여건이 악화됨
경기변동 ▷ 경기 변동과 정부 규제 정책에 영향을 받음
주요제품 [자금 운용내역]
▷ 원화대출금 (68.4%)
▷ 원화유가증권 (10.9%)
▷ 외화대출금 (3.4%)
▷ 원화예치금 (1.55)
*괄호 안은 잔액 비중
원재료 [자금 조달내역]
▷ 원화예수금 (66.4%)
▷ 외화예수금 (5.5%)
▷ 외화차입금 (2.1%)
▷ 자본총계 (6.8%)
*괄호 안은 자금조달 비중
실적변수 ▷ 금리 인상시 예대마진 개선
▷ 부동산 경기 호황시 대출 수요 증가로 수혜
리스크 ▷ 재무 건전성: ★★★★ (개별)
신규사업 ▷ 2016년 7월 렌탈업 개시

우리은행의 정보는 2018년 12월 05일에 최종 업데이트 됐습니다.

(자료 : 아이투자 www.itooza.com)

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