[퀵리포트] 우리은행, "매수" 유지..목표가 1만9000원 유지-신한금투

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신한금융투자는 12일 우리은행에 대한 투자의견을 매수, 목표가를 1만9000원으로 제시했다. 이 증권사가 제시한 이전 목표가는 이번과 동일한 1만9000원이다.

신한금융투자 김수현 연구원이 작성한 우리은행 리포트 주요내용은 아래와 같다.
▶ 4Q18 지배주주 순이익 1,160억원(-13.3% YoY)으로 컨센서스 하회
▶ 19년 예상 순이익 1.9조원(-0.5% YoY) 전망 ? 일부 환입 요인 제외한 수치
▶ 자본 정책과 주주환원 모두를 고려한 배당 집행 기대

지난 11일 주가는 전일과 동일한 1만4800원으로 마감했다. 전일 종가 기준 주가수익배수(PER)는 4.9배, 주가순자산배수(PBR)는 0.46배, 자기자본이익률(ROE)은 9.4%다.

[바로가기] 전 증권사 보고서 원문서비스 '와이즈리포트'
http://www.wisereport.co.kr/

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[우리은행] 투자 체크 포인트

기업개요 예금보험공사가 최대주주로 있는 국내 주요 은행 중 하나
사업환경 ▷ IMF 외환위기 이후 구조조정으로 국내 은행은 주요 5개사(국민, 우리, 신한, 하나, 농협)의 과점 구조가 형성됨
▷ 경제 성장 둔화에 따른 자금수요 위축과 저금리 기조로 은행업의 경영 여건이 악화됨
경기변동 ▷ 경기 변동과 정부 규제 정책에 영향을 받음
주요제품 [자금 운용내역]
▷ 원화대출금 (68.4%)
▷ 원화유가증권 (10.9%)
▷ 외화대출금 (3.4%)
▷ 원화예치금 (1.55)
*괄호 안은 잔액 비중
원재료 [자금 조달내역]
▷ 원화예수금 (66.4%)
▷ 외화예수금 (5.5%)
▷ 외화차입금 (2.1%)
▷ 자본총계 (6.8%)
*괄호 안은 자금조달 비중
실적변수 ▷ 금리 인상시 예대마진 개선
▷ 부동산 경기 호황시 대출 수요 증가로 수혜
리스크 ▷ 재무 건전성: ★★★★ (개별)
신규사업 ▷ 2016년 7월 렌탈업 개시

우리은행의 정보는 2018년 12월 05일에 최종 업데이트 됐습니다.

(자료 : 아이투자 www.itooza.com)

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