[퀵리포트] BNK금융지주, "Trading Buy" 유지..목표가 9000원 유지-메리츠證

퀵리포트는 증권사가 발행한 분석 리포트의 핵심 내용만 요약해 속보로 제공합니다. 종목에 대한 투자의견, 목표가, 리포트 주요 내용, 최근 실적을 알려 드립니다.

메리츠종금증권은 2일 BNK금융지주에 대한 투자의견을 Trading Buy, 목표가를 9000원으로 제시했다. 이 증권사가 제시한 이전 목표가는 이번과 동일한 9000원이다.

메리츠종금증권 은경완 연구원이 작성한 BNK금융지주 리포트 주요내용은 아래와 같다.

▶ 투자의견 Trading Buy, 적정주가 9,000원 유지
▶ 1Q19P 순이익 1,771억원(-14.5% YoY, 흑전 QoQ)을 기록하며 컨센서스 소폭 상회
▶ 1) NIM -9bp, 2) Loan growth +1.2%, 3) CCR 0.48%, 4) CIR 47.5%, 5) CET1 9.7%
▶ 지속적인 수익성 하락에도 PBR 0.3배 이하에서 주가 하방 리스크는 제한적
▶ 1) 마진 정상화, 2) 건전성 하향 안정화, 3) 자본비율 추가 개선 등이 반드시 필요

지난 30일 주가는 전일대비 0.43% 하락한 7010원으로 마감했다. 전일 종가 기준 주가수익배수(PER)는 4.6배, 주가순자산배수(PBR)는 0.30배, 자기자본이익률(ROE)은 6.6%다.

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[BNK금융지주] 최근 종목 뉴스

[BNK금융지주] 투자 체크 포인트

기업개요	부산은행, BS투자증권, BS신용정보 등 자회사를 거느리고 있는 금융지주회사
사업환경	▷은행업은 규제강화로 성장성이 제한되고 있으며 M&A를 통해 경쟁구도가 재편될 것으로 전망 ▷정부 주관 주택금융 증가로 순이자마진 지속 감소
경기변동	▷경기 변동과 정부의 규제 정책에 영향을 받음
주요제품	이자수익 57.89% 기타영업수익 17.46% 수수료수익 9.61% 외환거래이익 8.66% 유가증권평가및처분이익 3.73% * 수치는 매출 비중
원재료	[자금 조달내역] ▷ 원화예수금 (7.8%) ▷ 자기자본 (22.6%) ▷ 차입부채 (58.5%) * 괄호 안은 자금조달 비중
실적변수	▷예대마진 개선시 수혜 ▷예치금 증가시 수혜 ▷BIS 비율 증가시 수혜
리스크	재무건전성 ★★★ - 부채비율 1,191.92% - 자본유보율 530.63%
신규사업	▷ 진행중인 신규사업 없음

BNK금융지주의 정보는 2022년 10월 21일에 최종 업데이트 됐습니다.

(자료 : 아이투자 www.itooza.com)

[BNK금융지주] 한 눈에 보는 투자지표

(단위: 억원)
손익계산서	2023.12	2022.12	2021.12
매출액	96,642	75,728	55,807
영업이익	8,012	11,561	10,920
영업이익률(%)	8.3%	15.3%	19.6%
순이익(연결지배)	6,398	7,850	7,910
순이익률(%)	6.6%	10.4%	14.2%

(자료 : 매출액,영업이익은 K-IFRS 개별, 순이익은 K-IFRS 연결지배)