SK증권 김도하 연구원이 작성한 삼성화재 리포트 주요내용은 아래와 같다.
▶ 시장 전반적으로 전분기와 유사한 경쟁 강도가 예상돼 2Q19 사업비율도 1Q19와 동일하게 추정했으며 자동차 손해율 상승이 더해져 순이익을 2,464억원 (일회성 제외시 +1% YoY)으로 전망
▶ 신계약 성장을 지속하는 데 있어 underwriting이 우수한 동시에 유보금액만으로 업종 최고 수준의 자본비율을 충분히 유지할 수 있는 삼성화재가 유리하다는 판단. 업종 내 top pick 의견 유지
지난 10일 주가는 전일대비 2.03% 상승한 27만7000원으로 마감했다. 전일 종가 기준 주가수익배수(PER)는 13.1배, 주가순자산배수(PBR)는 1.02배, 자기자본이익률(ROE)은 7.8%다.
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이 시각 강세업종/테마04.19 15:30
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1
석유 판매
8
▲5.2%
▲6
▼2
0
17,050원
▲2,860원▲20.2%
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2
윤활유
3▲4.2%
▲3▼00
4,240원
▲310원▲7.9%
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3
해운사
7▲2.6%
▲6▼10
3,220원
▲285원▲9.7%
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4
자전거/전기자전거
11▲2.5%
▲3▼71
21,000원
▲3,770원▲21.9%
이 시각 급등주04.19 15:35
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[삼성화재] 최근 종목 뉴스
[삼성화재] 투자 체크 포인트
| 기업개요 | 국내 시장점유율 1위 손해보험 회사 |
|---|---|
| 사업환경 | ▷ 리스크 보장 필요성에 대한 인식이 강화됨에 따라 성장 지속 ▷ 보험업 관련 규제 지속 강화 ▷ 신규경쟁자 진입 및 경쟁사가 M&A 등 경쟁구도 변화 지속 ▷ 원수손해보험 시장은 국내손보사가 원수보험료의 약 98%를 점유하고 있으며, 이 중 삼성화재, 현대해상, 동부화재, KB손해보험이 전체 시장의 약 70% 수준을 점유 |
| 경기변동 | ▷ 손해보험은 일반적으로 타업종 대비 경기민감도가 낮음 ▷ 계절에 따른 영향은 큰 편, 특히 자동차보험은 계절 변동 영향 크게 받음(장마철&겨울 손해율 상승) |
| 주요제품 | 보험료수익 79.81% 이자수익 7.01% 기타영업수익 4.31% 외환거래이익 3.54% 재보험금수익 2.89% * 수치는 매출 비중 |
| 원재료 | ▷ 자동차 (25.3%) ▷ 특종 (6.4%) ▷ 장기 (55.6%) ▷ 개인연금 (10.25) * 괄호 안은 보험료수익 비중 |
| 실적변수 | ▷보험 가입자 증가 시 수혜 ▷손해율 하락시 수혜 ▷동절기·자연재해 발생시 실적 악화 ▷금융 시장 안정시 수혜 |
| 리스크 | 재무건전성 ★★★ - 부채비율 603.76% - 자본유보율 55,109.94% |
| 신규사업 | ▷ 진행중인 신규사업 없음 |
삼성화재의 정보는 2022년 10월 21일에 최종 업데이트 됐습니다.
(자료 : 아이투자 www.itooza.com)
[삼성화재] 한 눈에 보는 투자지표
| 손익계산서 | 2023.12 | 2022.12 | 2021.12 |
|---|---|---|---|
| 매출액 | 208,247 | 196,113 | 244,443 |
| 영업이익 | 23,573 | 20,447 | 15,069 |
| 영업이익률(%) | 11.3% | 10.4% | 6.2% |
| 순이익(연결지배) | 18,184 | 16,230 | 11,222 |
| 순이익률(%) | 8.7% | 8.3% | 4.6% |
(자료 : 매출액,영업이익은 K-IFRS 개별, 순이익은 K-IFRS 연결지배)