[퀵리포트] BNK금융지주, "매수" 유지..목표가 11%↑ 1만원-키움證

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키움증권은 9일 BNK금융지주에 대한 투자의견을 매수, 목표가를 1만원으로 제시했다. 이번 목표가는 이전에 제시한 목표가 9000원 대비 11% 상향했다.

키움증권 서영수 연구원이 작성한 BNK금융지주 리포트 주요내용은 아래와 같다.
▶ 2/4분기 기대 이상의 실적 시현 예상
▶ 대손위험이 줄어드는 요인을 반영해 목표가 상향

지난 8일 주가는 전일대비 2.03% 하락한 7250원으로 마감했다. 전일 종가 기준 주가수익배수(PER)는 5.0배, 주가순자산배수(PBR)는 0.30배, 자기자본이익률(ROE)은 6.1%다.

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[BNK금융지주] 투자 체크 포인트

기업개요 부산은행, BS투자증권, BS신용정보 등 자회사를 거느리고 있는 금융지주회사
사업환경 ▷은행업은 규제강화로 성장성이 제한되고 있으며 M&A를 통해 경쟁구도가 재편될 것으로 전망
▷정부 주관 주택금융 증가로 순이자마진 지속 감소
경기변동 ▷경기 변동과 정부의 규제 정책에 영향을 받음
주요제품 이자수익 57.89%
기타영업수익 17.46%
수수료수익 9.61%
외환거래이익 8.66%
유가증권평가및처분이익 3.73%
* 수치는 매출 비중
원재료 [자금 조달내역]
▷ 원화예수금 (7.8%)
▷ 자기자본 (22.6%)
▷ 차입부채 (58.5%)
* 괄호 안은 자금조달 비중
실적변수 ▷예대마진 개선시 수혜
▷예치금 증가시 수혜
▷BIS 비율 증가시 수혜
리스크 재무건전성 ★★★
- 부채비율 1,191.92%
- 자본유보율 530.63%
신규사업 ▷ 진행중인 신규사업 없음

BNK금융지주의 정보는 2022년 10월 21일에 최종 업데이트 됐습니다.

(자료 : 아이투자 www.itooza.com)

[BNK금융지주] 한 눈에 보는 투자지표

(단위: 억원)
손익계산서 2023.9 2022.12 2021.12
매출액 72,373 75,756 55,807
영업이익 8,689 11,589 10,920
영업이익률(%) 12.0% 15.3% 19.6%
순이익(연결지배) 6,570 8,102 7,910
순이익률(%) 9.1% 10.7% 14.2%

(자료 : 매출액,영업이익은 K-IFRS 개별, 순이익은 K-IFRS 연결지배)

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