[퀵리포트] 삼성화재, "매수"..목표가 28만원 제시-유안타證

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유안타증권은 23일 삼성화재에 대한 투자의견을 매수, 목표가를 28만원으로 제시했다.

유안타증권 정태준 연구원이 작성한 삼성화재 리포트 주요내용은 아래와 같다.

▶ 투자의견 BUY, 목표주가 280,000원으로 커버리지 개시
▶ 중장기 전망: 가장 뚜렷한 증익 추세

지난 20일 주가는 전일대비 1.30% 하락한 22만7000원으로 마감했다. 전일 종가 기준 주가수익배수(PER)는 12.9배, 주가순자산배수(PBR)는 0.78배, 자기자본이익률(ROE)은 6.0%다.

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[삼성화재] 최근 종목 뉴스

[삼성화재] 투자 체크 포인트

기업개요	국내 시장점유율 1위 손해보험 회사
사업환경	▷ 리스크 보장 필요성에 대한 인식이 강화됨에 따라 성장 지속 ▷ 보험업 관련 규제 지속 강화 ▷ 신규경쟁자 진입 및 경쟁사가 M&A 등 경쟁구도 변화 지속 ▷ 원수손해보험 시장은 국내손보사가 원수보험료의 약 98%를 점유하고 있으며, 이 중 삼성화재, 현대해상, 동부화재, KB손해보험이 전체 시장의 약 70% 수준을 점유
경기변동	▷ 손해보험은 일반적으로 타업종 대비 경기민감도가 낮음 ▷ 계절에 따른 영향은 큰 편, 특히 자동차보험은 계절 변동 영향 크게 받음(장마철&겨울 손해율 상승)
주요제품	보험료수익 79.81% 이자수익 7.01% 기타영업수익 4.31% 외환거래이익 3.54% 재보험금수익 2.89% * 수치는 매출 비중
원재료	▷ 자동차 (25.3%) ▷ 특종 (6.4%) ▷ 장기 (55.6%) ▷ 개인연금 (10.25) * 괄호 안은 보험료수익 비중
실적변수	▷보험 가입자 증가 시 수혜 ▷손해율 하락시 수혜 ▷동절기·자연재해 발생시 실적 악화 ▷금융 시장 안정시 수혜
리스크	재무건전성 ★★★ - 부채비율 603.76% - 자본유보율 55,109.94%
신규사업	▷ 진행중인 신규사업 없음

삼성화재의 정보는 2022년 10월 21일에 최종 업데이트 됐습니다.

(자료 : 아이투자 www.itooza.com)

[삼성화재] 한 눈에 보는 투자지표

(단위: 억원)
손익계산서	2023.12	2022.12	2021.12
매출액	208,247	196,113	244,443
영업이익	23,573	20,447	15,069
영업이익률(%)	11.3%	10.4%	6.2%
순이익(연결지배)	18,184	16,230	11,222
순이익률(%)	8.7%	8.3%	4.6%

(자료 : 매출액,영업이익은 K-IFRS 개별, 순이익은 K-IFRS 연결지배)