현대차증권 김진상 연구원이 작성한 삼성카드 리포트 주요내용은 아래와 같다.
▶ 신용카드 가맹점 수수료율 인하에도 불구, 수익성 위주의 경영 전략이 주효. 한때 두 자릿수 감익이 우려되었으나 이용금액 선방, 조달금리 하락, 안정적인 대손비용으로 올해 3분기까지 누적 이익은 전년대비 2.8% 증가.
▶ 가장 큰 관심 분야인 자산건전성 지표가 2분기 양호한 수준에서 더욱 개선된 것은 고무적. 올해까지 법인신판, 자동차할부 등 저수익 자산의 정리가 일단락돼 내년부터는 점진적인 자산 증가로 추세 전환 예상. 대표적인 배당주 (배당수익률 4.9%). 금리 인하 수혜주로서 Buy call 유지
지난 8일 주가는 전일대비 2.34% 상승한 3만5000원으로 마감했다. 전일 종가 기준 주가수익배수(PER)는 11.8배, 주가순자산배수(PBR)는 0.60배, 자기자본이익률(ROE)은 5.1%다.
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이 시각 강세업종/테마04.19 15:30
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이 시각 급등주04.19 15:35
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[삼성카드] 최근 종목 뉴스
[삼성카드] 투자 체크 포인트
기업개요 | 삼성그룹의 전업계 신용카드 회사 |
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사업환경 | ▷ 전업계 카드사 1위 자리를 두고 현대카드와 치열한 경쟁 중 ▷ 삼성그룹이라는 안정적인 고객기반 보유 |
경기변동 | ▷ 내수 소비 경기에 따라 영향을 받음 |
주요제품 | 카드수익 78.60% 기타영업수익 8.72% 리스관련수익 6.20% 수수료수익 4.54% 외환거래이익 0.77% * 수치는 매출 비중 |
원재료 | ▷ 회사채 (2.6%) ▷ 자산유동화채권 (16%) ▷ 장기차입금 (9.3%) * 괄호 안은 자금조달 비중 |
실적변수 | ▷ 내수 소비 경기 호황시 수혜 ▷ 정부의 가계부채 규제 강화시 피해 ▷ 순이자마진 증가시 수혜 |
리스크 | 재무건전성 ★★★ - 부채비율 270.03% - 자본유보율 1,180.85% |
신규사업 | ▷ 다양한 이종 업종과의 오픈이노베이션 및 빅데이터를 활용한 플랫폼 사업에 진출 |
삼성카드의 정보는 2022년 10월 21일에 최종 업데이트 됐습니다.
(자료 : 아이투자 www.itooza.com)
[삼성카드] 한 눈에 보는 투자지표
손익계산서 | 2023.12 | 2022.12 | 2021.12 |
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매출액 | 40,042 | 37,946 | 35,881 |
영업이익 | 8,100 | 8,489 | 7,493 |
영업이익률(%) | 20.2% | 22.4% | 20.9% |
순이익(연결지배) | 6,094 | 6,223 | 5,511 |
순이익률(%) | 15.2% | 16.4% | 15.4% |
(자료 : 매출액,영업이익은 K-IFRS 개별, 순이익은 K-IFRS 연결지배)