[퀵리포트] 기업은행, "매수" 유지..목표가 1만7000원 유지-IBK證

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IBK투자증권은 18일 기업은행에 대한 투자의견을 매수, 목표가를 1만7000원으로 제시했다. 이 증권사가 제시한 이전 목표가는 이번과 동일한 1만7000원이다.

IBK투자증권 김은갑 연구원이 작성한 기업은행 리포트 주요내용은 아래와 같다.
▶ NIM 하락폭 확대로 이익모멘텀 둔화
▶ 자산건전성은 큰 우려 없음
▶ 투자의견 매수, 목표주가 17,000원

이날 오전 9시 50분 현재 기업은행 주가는 전일대비 0.82% 하락한 1만2150원이다. 현재가 기준 주가수익배수(PER)는 3.9배, 주가순자산배수(PBR)는 0.32배, 자기자본이익률(ROE)은 8.1%다.

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[기업은행] 투자 체크 포인트

기업개요 정부가 출자한 중소기업 전문은행
사업환경 ▷ 글로벌 금융위기 이후 안정성 위주의 경영기조가 더욱 강화될 것으로 전망
▷ 고객들의 금융니즈가 다양해짐에 따라 차별적인 금융서비스 제공 역량이 주요해질 전망
경기변동 ▷ 경기 변동과 정부의 규제 정책에 영향을 받음
주요제품 유가증권평가및처분이익 49.07%
이자수익 38.82%
신탁업무운용수익 5.13%
수수료수익 3.42%
기타영업수익 2.70%
* 수치는 매출 비중
원재료 [자금조달 내역]
▷ 원화발행채권 (35.6%)
▷ 원화예수금 및 부금 (32.9%)
▷ 외화예수금 (4.6%)
* 괄호 안은 자금조달 비중
실적변수 ▷ 예대마진 개선시 수혜
▷ 예치금 증가시 수혜
▷ BIS 비율 증가시 수혜
리스크 재무건전성 ★★★
- 부채비율 1,411.88%
- 자본유보율 544.17%
신규사업 ▷ 진행중인 신규사업 없음

기업은행의 정보는 2022년 10월 21일에 최종 업데이트 됐습니다.

(자료 : 아이투자 www.itooza.com)

[기업은행] 한 눈에 보는 투자지표

(단위: 억원)
손익계산서 2023.9 2022.12 2021.12
매출액 219,699 275,361 174,917
영업이익 27,327 37,748 32,313
영업이익률(%) 12.4% 13.7% 18.5%
순이익(연결지배) 21,127 27,738 24,125
순이익률(%) 9.6% 10.1% 13.8%

(자료 : 매출액,영업이익은 K-IFRS 개별, 순이익은 K-IFRS 연결지배)

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