[퀵리포트] 기업은행, "매수" 유지..목표가 1만7000원 유지-KTB證

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[아이투자 뉴스봇 기자]KTB투자증권은 2일 기업은행에 대한 투자의견을 매수, 목표가를 1만7000원으로 제시했다. 이 증권사가 제시한 이전 목표가는 이번과 동일한 1만7000원이다.

KTB투자증권 김한이 연구원이 작성한 기업은행 리포트 주요내용은 아래와 같다.


▶ 목표주가 1.7만원 유지. 19E BPS 37,186원에 목표 PBR 0.44x 적용. 20E PBR 0.30x, ROE 7.6% (-1.0%p)
▶ ?20E NP 1.58조원(-5.3%). 3M KORIBOR 연동 대출 비중 25% 등 단기물 연동 대출 비중이 많아, 3Q19 실적에서 창구조달 증대에도 불구하고 과거 흐름과 달리 시중금리 하락에 따른 NIM 낙폭 확대 확인되며 top line 불확실성 가중

이날 오전 10시 15분 현재 기업은행 주가는 전일과 동일한 1만1750원이다. 현재가 기준 주가수익배수(PER)는 3.8배, 주가순자산배수(PBR)는 0.31배, 자기자본이익률(ROE)은 8.1%다.

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[기업은행] 투자 체크 포인트

기업개요 정부가 출자한 중소기업 전문은행
사업환경 ▷ 글로벌 금융위기 이후 안정성 위주의 경영기조가 더욱 강화될 것으로 전망
▷ 고객들의 금융니즈가 다양해짐에 따라 차별적인 금융서비스 제공 역량이 주요해질 전망
경기변동 ▷ 경기 변동과 정부의 규제 정책에 영향을 받음
주요제품 [자금운용 내역]
▷ 원화대출금 (72.5%)
▷ 원화유가증권 (13.9%)
▷ 외화대출금 (2.7%)
* 괄호 안은 평균잔액 기준
원재료 [자금조달 내역]
▷ 원화발행채권 (35.6%)
▷ 원화예수금 및 부금 (32.9%)
▷ 외화예수금 (4.6%)
* 괄호 안은 자금조달 비중
실적변수 ▷ 예대마진 개선시 수혜
▷ 예치금 증가시 수혜
▷ BIS 비율 증가시 수혜
리스크 ▷ 재무 건전성: ★★★★ (개별)
신규사업 ▷ 진행중인 신규사업 없음

기업은행의 정보는 2019년 09월 05일에 최종 업데이트 됐습니다.

(자료 : 아이투자 www.itooza.com)

[기업은행] 한 눈에 보는 투자지표

(단위: 억원)
손익계산서 2019.9 2018.12 2017.12
매출액 0 135,079 153,375
영업이익 16,316 20,965 17,628
영업이익률(%) 0% 15.5% 11.5%
순이익(연결지배) 13,611 17,542 15,015
순이익률(%) 0% 13% 9.8%

(자료 : 매출액,영업이익은 K-IFRS 개별, 순이익은 K-IFRS 연결지배)

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