[퀵리포트] 삼성카드, "매수" 유지..목표가 4만5000원 유지-KB證

퀵리포트는 증권사가 발행한 분석 리포트의 핵심 내용만 요약해 속보로 제공합니다. 종목에 대한 투자의견, 목표가, 리포트 주요 내용, 최근 실적을 알려 드립니다.

KB증권은 28일 삼성카드에 대한 투자의견을 매수, 목표가를 4만5000원으로 제시했다. 이 증권사가 제시한 이전 목표가는 이번과 동일한 4만5000원이다.

KB증권 이남석 연구원이 작성한 삼성카드 리포트 주요내용은 아래와 같다.

▶ 투자의견 Buy, 목표주가 45,000원 유지
▶ 4Q18 순이익 702억원 (-13.6% YoY, -13.0% QoQ)으로 시장 기대치 하회
▶ 안정적인 자본정책 기조 유지될 전망. 2018년 주주환원율 (자사주매입+배당)은 순이익 대비 79.8%에 해당

지난 25일 주가는 전일과 동일한 3만4600원으로 마감했다. 전일 종가 기준 주가수익배수(PER)는 11.3배, 주가순자산배수(PBR)는 0.59배, 자기자본이익률(ROE)은 5.2%다.

→ [바로가기] 전 증권사 보고서 원문서비스 '와이즈리포트'
http://www.wisereport.co.kr/

이 시각 강세업종/테마
04.26 13:35

이 시각 급등주
04.26 15:31

이 콘텐츠는 아이투자와 씽크풀이 공동개발한 로봇뉴스 알고리즘에 따라 작성한 기사입니다.

[삼성카드] 최근 종목 뉴스

[삼성카드] 투자 체크 포인트

기업개요	삼성그룹의 전업계 신용카드 회사
사업환경	▷ 전업계 카드사 1위 자리를 두고 현대카드와 치열한 경쟁 중 ▷ 삼성그룹이라는 안정적인 고객기반 보유
경기변동	▷ 내수 소비 경기에 따라 영향을 받음
주요제품	카드수익 78.60% 기타영업수익 8.72% 리스관련수익 6.20% 수수료수익 4.54% 외환거래이익 0.77% * 수치는 매출 비중
원재료	▷ 회사채 (2.6%) ▷ 자산유동화채권 (16%) ▷ 장기차입금 (9.3%) * 괄호 안은 자금조달 비중
실적변수	▷ 내수 소비 경기 호황시 수혜 ▷ 정부의 가계부채 규제 강화시 피해 ▷ 순이자마진 증가시 수혜
리스크	재무건전성 ★★★ - 부채비율 270.03% - 자본유보율 1,180.85%
신규사업	▷ 다양한 이종 업종과의 오픈이노베이션 및 빅데이터를 활용한 플랫폼 사업에 진출

삼성카드의 정보는 2022년 10월 21일에 최종 업데이트 됐습니다.

(자료 : 아이투자 www.itooza.com)

[삼성카드] 한 눈에 보는 투자지표

(단위: 억원)
손익계산서	2023.12	2022.12	2021.12
매출액	40,042	37,946	35,881
영업이익	8,100	8,489	7,493
영업이익률(%)	20.2%	22.4%	20.9%
순이익(연결지배)	6,094	6,223	5,511
순이익률(%)	15.2%	16.4%	15.4%

(자료 : 매출액,영업이익은 K-IFRS 개별, 순이익은 K-IFRS 연결지배)